系列从題新聞發布會，請中國人平易近銀行行長潘功勝，金融監管總局局長李雲澤，中國證監會吳清，中國人平易近銀行副行長、國家外匯局局長朱鶴新介紹國務院新聞辦新聞局局長、新聞發言人 壽小麗：密斯們、先生們，大师下战书好！歡送出席國務院新聞辦新聞發布會。今天我們繼續舉行“高質量完成‘十四五’規劃”系列从題新聞發布會。我們很是高興邀請到中國人平易近銀行行長潘功勝先生，金融監管總局局長李雲澤先生，中國證監會吳清先生，中國人平易近銀行副行長、國家外匯局局長朱鶴新先生，請他們為大师介紹“十四五”時期金融業發展成绩，並回覆大师關心的問題。中國人平易近銀行行長 潘功勝：列位記者伴侣，大师下战书好！很高興再次來到國新辦參加新聞發布會。藉此機會，感謝列位媒體伴侣一曲以來對中國金融業發展和央行工做的關注和援助。本年是“十四五”規劃的收官之年。五年來，面對複雜多變的國內外形勢，以習同志為焦点的黨地方提出“加速建設金融強國”的戰略目標，為做好新時代金融工做指了然标的目的。正在黨地方堅強領導下，我國金融事業取得新的严沉成绩。金融體制全面深化，頂層設計愈加完美，我國金融管理體系和管理能力現代化邁上新台階；種類齊全、競爭充实的金融機構、市場、產品體系愈加健全，金融服務的質量、效率、普惠性大幅提拔；沉點領域金融風險有序化解，守住了不發生系統性金融風險的底線；金融對外開放程序加速，我國金融業的國際競爭力和影響力顯著增強。截至本年6月末，中國銀行業總資產近470萬億元，位居世界第一；股票、債券市場規模位居世界第二；外匯儲備規模連續20年位居世界第一。我國正在綠色金融、普惠金融、數字金融等方面走界前列，根基建成多渠道、廣覆蓋、平安高效的人平易近幣跨境领取清理網，移動领取處於國際領先程度。我從以下幾方面簡要介紹：第一，金融體制進一步深化。黨地方對金融工做領導體制、金融監管體制等進行了一系列沉塑性。設登时方金融委員會、地方金融工做委員會，加強黨地方對金融工做的集中統一領導，將中國特色社會从義轨制的優勢和轨制優勢轉化為金融管理效能。對標金融強國應當具備的六個關鍵焦点金融要素，加速構建現代金融體系，著力推動我國金融業高質量發展。第二，金融服務實體經濟質效大幅提拔。堅持援助性的貨幣政策立場，中國特色現代貨幣政策框架初步构成，實施和傳導更為无效，帮力“十四五”經濟社會發展次要目標順利完成。與此同時，紮實做好金融“五篇大文章”，无力援助國家严沉戰略、經濟社會發展的沉點領域和亏弱環節。健全科技金融政策框架，持續提拔金融援助科技創新的能力、強度和程度，滿脚科技型企業分歧生命周期階段的融資需求。“十四五”時期，科技型中小企業貸款、普惠小微、綠色貸款年均增速超過20%。特別是2024年9月地方局會議以來，人平易近銀行按照地方摆设，出台了一系列貨幣金融政策舉措，无效穩定市場預期、提振决心，推動經濟持續回升向好和高質量發展。第三，金融業開放持續推進。持續推動金融供給側結構性，深化金融機構，發展多層次金融市場，優化金融結構。穩步推動金融業高程度雙向開放，提拔轨制型開放程度，正在國際金融管理合做中的參與度、影響力、話語權顯著提高。第四，防範化解金融風險取得主要。按照地方摆设，有序處置金融領域一批凸起風險點，无效防範化解外部風險對我國金融市場的外溢和衝擊，无力保護廣大儲戶、中小投資者好处。目前我國金融體系總體穩健，金融機構整體健康，金融市場運行平穩。過去五年我國金融事業取得的严沉成绩，有良多經驗值得認实總結並長期堅持。起首，底子正在於習新時代中國特色社會从義思惟的科學。第二，立脚中國實際，走中國特色金融發展之。第三，深刻把握金融工做的人平易近性和底子旨，金融要為實體經濟服務，滿脚經濟社會發展和人平易近群眾需要。第四，防範化解金融風險是金融工做的从題。第五，堅持市場化、化，發揮市場正在金融資源设置装备摆设中的決定性感化，依法監管，合規經營。第六，堅持全面從嚴治黨，堅決懲治金融。建設金融強國需要長期勤奋，久久為功。人平易近銀行將繼續貫徹落實好地方決策摆设，為推進中國式現代化貢獻更多金融力量。今天新聞發布會的从題是介紹“十四五”時期金融業發展成绩，次要是從中長期視角回顧和總結“十四五”，不涉及短期政策的調整。關於“十五五”及下一步金融內容，我們將正在地方統一摆设後與大师進一步溝通。金融監管總局局長 李雲澤：列位媒體伴侣，大师下战书好！很是感謝大师長期以來對金融監管事業的關心、援助和幫帮。“十四五”以來，從原銀保監會到金融監管總局，我們始終堅持以習新時代中國特色社會从義思惟為指導，認实落實黨地方、國務院決策摆设，深切踐行金融工做的性、人平易近性，全面完成“十四五”規劃的目標任務，帮力金融強國建設邁出堅實程序。我次要從三個方面介紹有關情況。一是行業高質量發展實現新逾越。綜合實力愈加雄厚。目前銀行業保險業總資產超過500萬億元，5年來年均增長9%，全球最大信貸和第二大保險市場地位愈加穩固。信託、理財、保險資管機構办理資產近100萬億元，規模較“十三五”末翻了一番。全球1000強銀行中，143家中資銀行上榜，前10位我國佔據6席。開放持續深化。多層次、廣覆蓋、差異化的金融機構體系日益完美。大型機構从力軍和壓艙石地位和感化愈加凸起，中小機構服務當地、特色發展取得實效。全球前50大銀行有43家正在華設立機構，40家最大的保險公司半數已進入中國。金融運行總體穩健。不良貸款、資本充脚、償付能力等次要監管指標穩中向好，均處於“健康區間”。5年來處置不良資產較“十三五”時期添加超40%。行業抵禦風險的資本和撥備總規模超過50萬億元。應對各類挑戰的基礎更牢、韌性更強、底氣更脚。二是金融服務再上新台階。融資从渠道感化无效發揮。5年來，銀行業保險業通過信貸、債券、股權等多種体例，為實體經濟供给新增資金170萬億元。沉點領域投放精準无力。科研技術貸款、製制業中長期貸款、基礎設施貸款年均增長27。2%、21。7%、10。1%。普惠型小微企業貸款餘額36萬億元，是“十三五”末的2。3倍，利率下降2個百分點。平易近生保障顯著增強。保險業累計賠付9萬億元，較“十三五”時期增長61。7%。農業保險為8億戶次農戶供给風險保障。商業養老、健康保險積累準備金11萬億元。金融服務覆蓋面持續擴大，北到漠河、南到三沙，實現鄉鄉有網點、村村通服務。三是金融監管開創新场合排场。監管體制深刻變革。堅決落實地方金融工做會議和地方金融委決策摆设，總局系統機構圓滿收官，“四級垂管”架構无效運轉，金融消保統籌工做紮實推進，省市縣防非打非機制全面覆蓋。監管質效持續提拔。監管法制“四梁八柱”加速搭建，數字化智能化程度不斷提高，機構監管、行為監管、功能監管、穿透式監管、持續監管“五大監管”获得全面強化。堅持嚴格執法、敢於亮劍，累計處罰機構2萬家次、責任人3。6萬人次，罰沒金額210億元。監管合力加速凝结。無論中小金融機構化險，還是房地產、小微企業兩項融資協調機制，央地協同、部門聯動愈加亲近，构成了“同責共擔、同題共答、同向發力”的生動场合排场。中國證監會 吳清：密斯們、先生們，媒體伴侣們，大师下战书好！起首借這個機會感謝大师一曲以來對資本市場和證監會工做的關心援助！剛才功勝行長和雲澤局長介紹了“十四五”期間金融和銀行保險業高質量發展情況，聽了很是振奮，也感同。對資本市場來說，過去五年也是極不尋常的五年。面對不確定、不穩定要素明顯增加的複雜嚴峻形勢，黨地方、國務院對資本市場做出一系列严沉決策摆设，正在地方金融辦統籌協調下，證監會與各方面一路認实抓好貫徹落實，一體推進防風險、強監管、促高質量發展，合力穩市場、穩預期、穩决心，推動市場健康穩定發展的態勢持續构成並不斷鞏固。第一，“四梁八柱”的法規轨制體系建構成型。以新證券法實施為契機，對相關法規轨制進行系統“立改廢釋”，期貨和衍生品法、私募基金監管條例等一些曆經“十年磨一劍”的法規發布實施，中國特色的資本市場體系進一步健全。客岁，國務院出台了《關於加強監管防範風險推動資本市場高質量發展的若干意見》，也就是我們凡是所說的新“國九條”，我們又會同相關方面相繼出台了60餘項配套規則，基礎轨制和監管底層邏輯获得全方位沉構，為資本市場穩定發展打下轨制基礎。第二，多層次、廣覆蓋的市場體系愈加完備。縱深推進科創板、創業板，成功設立並高質量推進北交所建設，持續深化新三板，穩步發展結構合理、功能互補的多層次股權市場。本年8月，A股市場總市值初次冲破100萬億元。买卖所債券市場產品日趨豐富，公募REITs、科創債、資產證券化等創新品種加速發展。全市場期貨期權品種達到157個，廣泛覆蓋國平易近經濟次要產業領域，同時還設立廣期所，更好促進綠色發展。第三，投資和融資相協調的市場功能不斷健全。近五年，买卖所市場股債融資合計達到57。5萬億元，间接融資比沉穩中有升，較“十三五”末提拔2。8個百分點，達到31。6%。資本市場服務科技創新跑出“加快度”，資本市場含“科”量進一步提拔。近年來，新上市企業中九成以上都是科技企業或者科技含量比較高的企業。目前A股科技板塊市值佔比超過1/4，已明顯高於銀行、非銀金融、房地產行業市值合計佔比。市值前50名公司中科技企業從“十三五”末的18家提拔至當前的24家。上市公司从動回報投資者的意識明顯增強，這5年上市公司通過分紅、回購派發“紅包”合計達到10。6萬億元，比“十三五”增長超過8成，相當於同期股票IPO和再融資金額的2。07倍。與此同時，我們也正在積極推進完美資本构成機制和中長期資金入市機制。第四，協同發力的穩市機制逐渐完美。面對多沉超預期風險挑戰，正在黨地方、國務院統籌摆设下，我們協同各宏觀办理、金融办理、國資部門和相關市場从體加強政策對沖、資金對沖、預期對沖，无效防範市場大幅波動和系統性風險。“十四五”期間，A股市場韌性和抗風險能力明顯增強，上證綜指年化波動率15。9%，較“十三五”下降2。8個百分點。第五，公允的市場環境進一步构成。堅持監管“長牙帶刺”、有稜有角，不斷完美全鏈條監管體系，堅決打擊違法違規行為。“十四五”期間，對財務制假、操縱市場、內幕买卖等案件做出行政處罰2214份，罰沒414億元，較“十三五”分別增長58%和30%，執法震懾進一步增強，通明度進一步提高，市場生態進一步淨化。總的看，“十四五”期間，我國資本市場實現了量的穩步增長和質的无效提拔，也為“十五五”高質量發展打下了堅實基礎。這些成績的取得，底子正在於以習同志為焦点的黨地方堅強領導，也離不開各有關方面、各市場參與从體特別是廣大投資者的配合勤奋和鼎力援助，借這個機會也向大师暗示衷心的感謝！中國人平易近銀行副行長、國家外匯局局長 朱鶴新：列位媒體伴侣，大师下战书好！起首感謝大师對外匯办理工做的關心和援助。“十四五”以來，正在以習同志為焦点的黨地方堅強領導下，外匯領域无效統籌發展和平安，穩步推進高程度開放，為構建新發展款式供给无力援助，次要表現為以下4個方面。第一，國際出入運行愈加穩健。面對更趨複雜嚴峻的外部環境，我國涉外經濟頂住壓力、穩定發展，對外經貿呈現多元化款式、韌性增強。國際出入根基均衡，經常賬戶順差與P之比连结正在合理區間。跨境雙向投融資活躍，7月末境外機構和個人持有境內股票、債券、存貸款超10萬億元。第二，外匯服務實體經濟質效大幅提拔。“越誠信越便当”的外匯服務環境愈加優化。援助銀行根據企業信用狀況，採用相應的便当化办法，業務辦理時間大幅縮短。此中，憑指令即可辦理業務的企業數較2020岁暮增長5倍以上。打消貿易外匯出入名錄登記等行政許可，外匯局行政許可業務筆數下降超70%。外匯領域轨制型開放穩步擴大。间接投資項下已實現根基可兌換，跨境證券投資构成了以機構投資者轨制、互聯互通機制、境外投資者间接入市為从的跨境投資轨制放置，跨境債務融資實施全口徑宏觀審慎办理。我們還統一QFII/RQFII與債券市場间接入市等開放渠道的匯兌規則。推動构成簡明統一的資金池政策框架，這個框架已經惠及1000多家跨國集團和1。9萬家道內外成員企業。完美熊貓債、境外上市等資金办理。援助上海、國際金融核心建設，正在自貿試驗區、海南自貿港、粵港澳大灣區等沉點區域先行先試外匯創新政策。第三，開放環境下的監管能力和風險防控能力持續增強。正在持續深化外匯市場發展的同時，不斷完美外匯市場“宏觀審慎+微觀監管”兩位一體办理框架，成功應對多輪次、高強度外部衝擊。“十四五”以來破獲外匯案件超6100件，无力打擊地下錢莊等違法違規活動。外匯市場功能完美、運行穩健、韌性明顯增強。第四，“十四五”以來我國外匯儲備始終穩定正在3萬億美元以上。近兩年正在3。2萬億美元以上。我們持續做好外匯儲備經營办理，保障資產平安、流動和保值增值，外匯儲備充实發揮了國家經濟金融主要“穩定器”和“壓艙石”感化。瞻望“十五五”，我們將健全“愈加便当、愈加開放、愈加平安、愈加聪慧”的外匯办理體制機制，為推進中國式現代化做出新的更大貢獻。海報新聞記者：“十四五”規劃提出建設現代地方銀行轨制，請問“十四五”期間央行是若何圍繞這一任務目標開展工做的？謝謝。潘功勝：謝謝你的問題。建設現代地方銀行轨制，建設強大的地方銀行，是新時代構建現代金融體系的主要任務。“十四五”時期，人平易近銀行聚焦健全貨幣政策和宏觀審慎政策雙支柱調控框架，實現幣值穩定和金融穩定雙目標，加速完美地方銀行轨制，為金融強國建設、經濟高質量發展供给堅實支撐。次要包罗以下幾個方面：一是構建科學穩健的貨幣政策體系，完美中國特色現代貨幣政策框架。正在目標體系方面，優化貨幣政策中間變數，明確央行政策利率，愈加註沉發揮利率等價格型調控东西的感化。正在執行機制方面，持續豐富貨幣政策东西箱，營制適宜的流動性環境，創設實施多項結構性貨幣政策东西，優化信貸投向。摸索豐富維護金融市場穩定的貨幣政策东西，拓展貨幣政策感化空間。正在傳導機制方面，強化利率政策的傳導與監督，沉视發揮市場正在匯率构成之中的決定性感化，健全政策溝通機制，不斷提高貨幣政策通明度。中國特色現代貨幣政策框架已初步构成並不斷完美，无效促進了金融總量的合理增長、融資成本的穩步下降、信貸結構的不斷優化，維護了幣值穩定。二是健全宏觀審慎政策框架和系統性金融風險防範處置機制。完美金融風險監測、預警和處置體系，強化沉點領域的宏觀審慎办理，健全系統主要性金融機構的監管根基框架，系統性金融風險的防控能力明顯提拔。三是健全金融市場和金融市場基礎設施體系。推出債券市場“科技板”，根基建成多層次的債券市場框架。債券市場產品持續豐富、規模穩步擴大、活躍度明顯提拔。金融市場轨制和監管全面加強。中國與全球金融市場有序聯通，外資參與度穩步提拔。四是建設更高程度的開放型金融新體制。深化金融業高程度對外開放，紮實推進人平易近幣國際化，持續建設並完美多渠道、廣覆蓋、自从可控的跨境领取體系。積极參取全球經濟管理與合做，參與國際金融規則和標準的制定。持續提拔開放條件下的金融平安。下一步，人平易近銀行將以進一步深化為動力，加速完美地方銀行轨制，堅持走中國特色金融發展之，援助經濟高質量發展。彭博新聞社記者：關於銀行業的穩定性，請問中小銀行風險化解進展若何？具體的話，金融機構的風險壓降情況若何？這裡有兩個數字，正在2024年岁尾中國的銀行業金融機構有4295家，正在2019年的時候這個數字是4600多家，這個數字的降低能否是因為這個風險化解的勤奋？到底中國有几多銀行金融機構是被列為高風險金融機構？謝謝。李雲澤：謝謝你的提問。這個問題也是國內外同业以及社會很是關注的一個問題。“十四五”時期，我們始終把防範化解金融風險做為監管部門的首位从責，把穩妥處置中小金融機構風險做為沉中之沉。正在黨地方堅強領導下，我們堅決落實“穩定大局、統籌協調、分類施策、精準拆彈”這16字方針，防範化解金融風險攻堅戰取得主要階段性，牢牢守住了不發生系統性風險的底線。我們次要做了以下幾方面的工做：一是穩妥處置高風險機構。這也是剛才彭博社記者比較關注的。沉點地區“一省一策”构成化險方案，綜合採取兼并沉組、線上修複、市場退出等多種体例，无力有序推進實施。當前，無論是高風險機構數量還是高風險資產規模，都較峰值大幅壓降，正在金融體系中佔比都比較小，風險完全可控。相當部门省份已實現高風險中小機構“動態清零”。比来，我們也留意到一些外資投行的研究報告指出，近年來中國高風險金融資產的規模大幅下降，今後兩年還將進一步下降，因而他們也認為中國金融風險防控化解成效是顯著的，風險是可控的。二是加速推進轉型。總的标的目的是加強黨的領導、健全公司管理、提拔可持續發展能力。5年來，農信社蹄疾步穩，過半省份組建省級法人機構。城商行沉組有序實施，股份制銀行高質量發展紮實推進。保險、資管等機構加速回歸本源，功能定位不斷增強。中小金融機構的減量提質成效明顯，區域结构持續優化。剛才這位記者關注到的2023、2024年金融機構特别是中小銀行數量的變化，次要是我們貫徹落實地方金融工做會議關於中小金融機構減量提質的，加大中小銀行兼并沉組力度的結果，相關工做是无力有序的。三是沉拳整治金融亂象。集中管理大股東操縱和內部人节制，嚴肅查處操纵關聯买卖不法輸送好处，清退違法違規股東3600多個，一批金融集團获得依法處置。堅決遏制脫實向虛，加強資金穿透監管，著力整治層層嵌套、空轉套利，嚴格規範交叉金融產品，引導金融活水流向實體經濟。與此同時，我們也積極帮力化解房地產和处所債風險。持續推動房地產市場止跌回穩。多措並舉穩定融資，為保障性衡宇等“三大工程”供给資金援助超1。6萬億元，租賃性衡宇貸款年均增長52%。牽頭成立城市房地產融資協調機制，“白名單”項目貸款超過7萬億元，援助近2000萬套衡宇建設交付，无力保障廣大購房人的權益。援助化解处所債務風險。指導金融機構嚴守不新增隱債的紅線，依法合規對融資平台開展債務沉組和置換，帮力地朴直在發展中化債、正在化債中發展。地方廣播電視總台央視記者：請問“十四五”期間人平易近銀行正在援助經濟高質量發展的同時，若何把握好穩增長和防風險的關係？謝謝。潘功勝：謝謝你的提問。“十四五”期間，人平易近銀行堅持穩中求進的工做總基調，一方面加大金融援助實體經濟力度，同時高度關注防範金融風險和維護金融穩定。次要介紹以下四個方面：一是科學把握穩增長和防風險的動態均衡。經濟是金融的根底，經濟領域的良多問題往往通過金融的通信埠顯現並向外溢出，並與金融風險彼此交織、相互傳導。要正在宏觀層面把握好經濟增長、經濟結構調整和金融風險防範之間的動態均衡，堅持推動經濟高質量發展，從源頭上促進金融穩定。二是有序化解沉點領域風險。正在化解融資平台債務風險方面，嚴肅財經紀律，推動处所統籌資金、資產、資源化解債務風險，剝離融資平台的融資功能，轉型為市場化的經營从體；引導金融機構通過債務沉組，降低融資平台流動性風險和利钱負擔。相關工做取得主要的階段性成效。截至本年6月末，與2023岁首年月比拟，融資平台數量下降超過60%，金融債務規模下降超過50%，總體上处所融資平颱風險程度大幅收斂。正在金融援助房地產風險化解方面，人平易近銀行立脚宏觀審慎办理的職能，優化調整首付比、房貸利率等多項政策，並降低存量房貸利率，每年可為超過5000萬戶家庭減少利钱收入約3000億元。正在化解中小金融機構風險方面，我們會同金融監管部門和处所，綜合採取線上修複、兼并沉組和市場退出等体例，推動高風險中小銀行數量較峰值明顯壓降。三是无力維護金融市場平穩運行。外匯市場方面，堅持市場正在匯率构成之中的決定性感化，面對多變的外部環境，连结了人平易近幣匯率的根基穩定。經過多年的發展，中國的外匯市場參與从體愈加成熟，匯率避險东西的利用也愈加廣泛，市場更具韌性。債券市場方面，人平易近銀行從宏觀審慎的角度觀察、評估債市運行情況，強化監管協同，及時向市場參與機構提醒風險，无效弱化和阻斷風險的累積。債券違約率连结低位，市場運行總體平穩。資本市場方面，摸索維護資本市場穩定的貨幣政策东西，會同證監會創設互換便当和股票回購增持再貸款兩項东西，援助地方匯金公司發揮類“平準基金”感化，不斷健全援助資本市場的長效機制。四是健全金融穩定保障體系。正在轨制建設上，持續推進金融穩定法、人平易近銀行法等立法修法，不斷健全金融風險監測、評估和預警體系。正在資源保障上，設立金融穩定保障基金，存款保險機制平穩有序運行。總體看，“十四五”期間，我國金融風險總體可控，金融體系穩健運行，為經濟高質量發展供给了无力援助。正在此過程中，我們也總結构成了一些主要經驗。一是加強黨地方對金融工做的集中統一領導，是防範化解严沉金融風險的底子保證。地方與处所之間亲近共同、构成合力。二是從宏觀視角对待經濟與金融風險的關係。宏觀經濟的高質量發展和金融市場的穩定運行，是微觀單體金融機構健康經營的基礎，實踐中要均衡好短期與長期、援助實體經濟與连结金融體系本身健康性、內部平衡與外部平衡的關係，維護我國金融穩定和金融平安。三是正在市場化、化原則下穩妥化解風險，維護各方權利。強化市場紀律，督促各方切實履行職責義務，嚴格防範風險外溢和風險。健全權責統一、激勵約束相容的風險處置責任機制。四是全面加強金融監管，嚴厲打擊金融。金融監管是防範金融風險的“第一道防線”，要強化金融風險監測、預警和評估能力建設，對金融風險“早識別、早預警、早、早處置”。嚴肅查處金融監管失職瀆職及各類貪汙等違法違紀行為。下一步，人平易近銀行將進一步摸索拓展地方銀行的宏觀審慎和金融穩定功能，堅決守住不發生系統性金融風險的底線。新華社新華財經記者：“十四五”規劃提出要全面深化，構建高程度社會从義市場經濟體制。想請吳清介紹一下近年來資本市場開放的情況，出台了哪些政策和舉措？謝謝。吳清：謝謝您的提問！我國資本市場是開放的產物，是資本市場的天然基因，開放是資本市場的鮮明標識。五年來，證監會認实落實“十四五”規劃和二十屆三中全會摆设，堅持市場化化國際化的标的目的，系統謀劃、統籌聯動，推出了一批牽引性強、含金量高的標誌性開放舉措。簡要說有幾個方面：一是投資端實現严沉冲破。堅持投資者好处優先，制定實施公募基金高質量發展行動方案，成立完美投資收益為焦点的查核評價體系，三階段降費全面落地。地方金融辦會同我會和相關部門出台推動中長期資金入市的指導意見及實施方案，著力打通社保、保險、理財等入市的痛點堵點，保險資金長期股票投資試點、個人養老金轨制推廣至全國等主要舉措相繼落地，“引長錢、促長投”的结果加速顯現。截至本年8月底，各類中長期資金合計持有A股畅通市值約21。4萬億元，較“十三五”末增長32%。二是融資端持續深化。股票發行註冊制由試點到全面推開，逐渐走深走實。聚焦服務新質生產力發展，接續推出“科創十六條”“科創板八條”“併購六條”等舉措，正在發行上市、併購沉組、暢通募投管退迴圈等方面加速做出一系列優化完美放置。本年6月，又正在科創板推出設置科創成長層等“1+6”舉措，目前已有3家未盈利科創企業正在沉啟科創板第五套標準後完成註冊，創業板第三套標準也送來首單受理。三是促進上市公司高質量發展的轨制機制不斷完美。堅持資訊披露和公司管理雙輪驅動，兩次修訂資訊披露办理辦法，系統完美上市公司管理準則，推進獨立董事轨制，上市公司運做愈加規範、通明。扶優限劣，援助和引導上市公司做優做強。“併購六條”發布以來，已披露230單严沉資產沉組，一般性的資產沉組數量更多，无力援助了上市公司產業整合。紮實開展兩輪退市轨制，拓寬多元退出渠道，嚴格出清“害群之馬”“空殼殭屍”，“十四五”時期共207家公司平穩退市。四是資本市場高程度轨制型開放穩步擴大。統籌開放與平安，穩妥有序推進市場、產品和機構雙向開放，“十四五”期間全面打消行業機構外資持股比例，完美及格境外投資者轨制，優化滬深港通、滬倫通、基金互認等互聯互通機制，成立完美境外上市備案轨制，出台“惠港五條”，鼎力援助鞏固提拔國際金融核心地位。“十四五”期間，新增核准13家外資控股證券基金期貨機構來華展業興業，外資持有A股市值3。4萬億元，269家企業境外上市。能够說，中國資本市場的“伴侣圈”越來越大。謝謝！21世紀經濟報道記者：我的問題是，“十四五”以來外部環境發生了很大變化，請問外匯局若何評價正在此期間我國外匯市場運行的總體表現？對未來外匯市場形勢有何瞻望？朱鶴新：謝謝你的提問。“十四五”以來，國際、經濟、社會等多元要素交織，外部環境更趨嚴峻複雜，國際金融市場波動加大。我國堅持推進高質量發展，實施高程度開放，總的看，我國外匯市場運行平穩，不論是活力還是韌性都正在增強，次要有三個方面的特點：一是涉外經濟穩健發展，跨境出入展現較強活力。跨境出入能够反映一個國家涉外經濟的活躍度。2024年，我國跨境出入規模為14萬億美元，較2020年增長64%，年均增長速度“十四五”比“十三五”時期提高8個百分點。本年前8個月，我國跨境出入同比增長10%，跨境貿易和投融資活動持續活躍。二是外匯市場功能愈加完備，市場深度拓展。從买卖規模看，2024年买卖量為41萬億美元，較2020年增長了37%，即期和衍生品买卖同步增長，外匯市場有脚夠的容量衔接各類买卖，為高效设置装备摆设外匯資源創制优良條件。從參與从體看，截止到本年6月末，已經有703家銀行和115家非銀機構參與到銀行間外匯市場中，此中包含了296家外資機構，买卖範圍已經涵蓋了次要的幣種，更好滿脚多層次从體的买卖需要。從基礎設施看，买卖、清理和领取機制不斷完美，无效降低了买卖成本和結算風險，更好服務實體經濟。三是外匯市場买卖有序，穩健性增強。人平易近幣匯率雙向浮動、彈性增強，發揮了宏觀經濟和國際出入自動穩定器的功能。企業外匯套期保值的比率已經由2020年的17%上升到30%摆布，人平易近幣正在跨境貿易中的佔比由16%上升到近30%，外匯市場韌性進一步增強。同時，外匯市場宏觀審慎办理體系逐渐健全，逆周期調節东西箱愈加豐富。近年來面對動的國際市場環境，我國跨境資金流動總體平衡，人平易近幣匯率正在次要貨幣中的表現比較穩健。瞻望未來，我國經濟根基面長期向好，高程度對外開放穩步推進，這奠基了國際出入自从均衡款式的穩定。同時，人平易近幣匯率市場化构成機制不斷完美，外匯市場宏觀審慎办理愈加无效，所以我們應對外部風險挑戰的底氣更脚，將為“十五五”我國外匯市場健康發展供给愈加堅實的保障。證券時報記者！我的問題提給吳清，“十四五”期間，資本市場了一系列超預期的風險考驗。請您介紹下證監會正在加強資本市場監管、防範化解風險方面採取了哪些工做？謝謝。吳清：謝謝！正像剛才您所介紹的，過去五年資本市場面臨的環境發生了複雜深刻變化，外部輸入性風險挑戰能够說是風高浪急，國內部门領域風險“水落石出”，資本市場做為各類風險交匯地和帶首當其衝。地方金融工做會議強調要加速打制“平安、規範、通明、開放、有活力、有韌性”的資本市場，“平安”打頭，凸顯了防風險、強監管的主要性。證監會始終堅持穩中求進，統籌發展與平安，築牢監管防線，嚴守風險底線。一是堅決維護市場平穩運行。落實“四早”要求，加強全方位監測預警，健全跨市場跨領域跨境風險防控機制，加強逆周期調節，統籌好一二級市場協調發展，同時強化與有關方面的協調聯動，援助匯金公司、社保、保險、證券基金和上市公司等發揮內正在穩定感化，配合打好“組合拳”，築牢防波堤防浪堤，无效應對了外部衝擊，投資者决心和市場預期明顯改善。二是穩妥推動沉點領域風險持續收斂。堅持嚴控增量、穩減存量、嚴防“爆雷”，买卖所市場債券違約率连结正在1%摆布的較低程度。私募基金風險整治紮實推進，約7000家殭屍機構完成出清，“偽私募”等增量風險根基获得遏制。關閉金交所、“偽金交所”成效明顯，應關閉的27家金交所已全数打消資質，排查出的上百家“偽金交所”也已經全数获得清理。三是大幅增強監管執法的无效性、震懾力。一方面，聚焦財務制假等投資者深惡痛絕的違法違規問題，既“逃首惡”，也“懲幫凶”，系統構建全方位、立體式的綜合懲防體系，堅決制假“生態圈”。好比，就債市財務制假對恒大地產及其審計機構分別開具41。75億元、3。25億元的史上最大罰單，對越博動力案第三方共同制假同步逃責。另一方面，用好用脚法令所賦予手段，依法從嚴，把“”打准打疼。聯合最高法印發嚴格執法司法、服務保障資本市場高質量發展指導意見，不斷完政、平易近事、刑事逃責體系。五年來，共向機關移送案件和線索超700件，一批責任人被依法嚴肅逃查刑事責任。四是紮牢織密投資者保護“平安網”。積極回應投資者關切，先後完美了股份減持、量化买卖、融券等一些相關的監管規則，推動出台了先行賠付、當事人承諾、欺詐發行責令回購等一系列轨制，明確了申報即擔責、中介機構執業質量評價等硬性監管要求，事前事中事後有序銜接的投保體系持續健全。近年來，特別代表人訴訟首單康美藥業案賠償投資者約24。6億元，紫晶存儲案、澤達易盛案分別賠付投資者10。9億元和2。8億元，一批標誌性案例正在各方配合勤奋下得以落地，提拔了投資者權益保護工做的質效。謝謝！地方廣播電視總台央廣網記者：請問“十四五”時期，金融監管總局正在服務實體經濟高質量發展方面的工做情況和成效若何？謝謝。李雲澤：謝謝您的提問。“十四五”以來，我們堅持從經濟社會大局出發，堅決貫徹新發展，著力優化金融資源设置装备摆设，統籌做好金融“五篇大文章”，沉點領域和亏弱環節服務質效明顯提拔。能够簡要归纳综合為“一增一優一補”。“一增”就是增供給，全力援助完成經濟社會發展目標。強化无效投資的融資保障，為沿江高鐵、南水北調後續工程等“十四五”102項严沉工程項目供给充脚資金援助。基礎設施貸款餘額54。5萬億元，較“十三五”末增長62%。充实發揮7000多億元政策性開發性金融东西感化，撬動投資9萬多億元。加強提振消費的金融供給，批發零售、住宿餐飲等消費服務行業貸款餘額增長80%。車險累計承保機動車超16億輛次，較“十三五”時期增長40%。搭建了新能源車“車險好投保”平台，推動實現“願保盡保、凡投必保”。目前正在保車輛超過4000萬輛。帮力實施穩外貿政策，出口信用保險覆蓋面持續擴大，累計供给風險保障4。4萬億美元，較“十三五”時期增長52%。打制跨境貿易金融服務“快車道”，為跨境電商、海外倉等供给“一坐式”綜合服務，无力促進國內國際雙迴圈。“一優”就是優結構，著力引導資源向新質生產力集聚。加強科技信貸援助，高新技術企業貸款餘額近19萬億元，年均增速超20%。培育壯大耐心資本，保險資金投資股票和權益類基金超5。4萬億元，餘額較“十三五”末增長85%，帮力資本市場穩定健康發展。強化科技保險保障，累計供给風險保障超過10萬億元，首台套、首批次保險援助創新應用項目3600個，為科技研發和轉化“保駕護航”。客岁以來，我們積極推進金融資產投資公司股權投資、保險資金長期投資、科技企業併購貸款和聪慧財產權金融生態“四項試點”，累計為科技領域新增投資超過萬億元，无效促進了科技創新與產業創新深度融合。“一補”就是補短板，切實強化亏弱環節金融援助。持續提拔平易近營小微企業融資獲得感，疫情期間，對17萬億元貸款實施延期還本付息，惠及經營从體超1000萬戶。客岁以來，牽頭成立援助小微企業融資協調工做機制，發放貸款22萬億元。擴大無還本續貸政策覆蓋範圍，涉及貸款9。4萬億元，切實緩解中小企業資金壓力。援助脫貧攻堅與鄉村振興无效銜接，向脫貧地區發放貸款31。5萬億元，發放脫貧生齿小額信貸近4000億元，援助脫貧戶和監測對象900萬戶次。普惠型涉農貸款年均增速14。6%。三大从糧完全成本和種植收入保險覆蓋全國，“十四五”期間畝均保額提拔了72%。更好滿脚養老健康需求，商業養老金、養老理財等業務試點穩步推進，養老第三支柱建設不斷加速。大病保險服務12。2億城鄉居平易近，長期護理保險覆蓋1。8億人，5年來商業健康險為患病人群累計领取1。8萬億元經濟補償。帮力提拔災害保障程度，保險業針對洪澇災害、颱風地动等累計賠付超過1500億元，做到應賠盡賠、能賠快賠、合理預賠。綜合性巨災保險試點正在20多個省市落地，謝謝。CNBC記者：美聯儲正在9月議息會議決定降息25個基點，請問中國人平易近銀行下一步的貨幣政策有何考慮？謝謝。潘功勝：幾天前，美聯儲降低了聯邦基金利率25個基點，全球金融市場對美聯儲這次降息有充实預期，市場反應相對平穩。美元指數根基維持正在97的區間附近，國際資本市場總體上行，大商品市場振蕩下行。我國的股、債、匯等次要金融市場也连结平穩運行。中國央行正在貨幣政策的確定上，中國的貨幣政策堅持以我為从，兼顧內外平衡。就當前中國的貨幣政策立場，我們多次與市場進行溝通，市場也常清晰的，當前中國的貨幣政策立場是援助性的，實施適度寬鬆的貨幣政策，這一政策立場為我國經濟的持續回升向好和金融市場的穩定運行創制了优良的貨幣金融環境。往前看，我們將根據宏觀經濟運行的情況和形勢變化，綜合運用多種貨幣政策东西，保證流動性丰裕，促進社會綜合融資成本下降，援助提振消費、擴大无效投資，鞏固和增強經濟回升向好的態勢，維護金融市場的穩定運行，连结人平易近幣匯率正在合理平衡程度上的根基穩定。中國銀行保險報記者：我們领会到，“十四五”期間，外匯局持續提拔跨境貿易投資便当化，請問這項办法能夠對穩外貿穩外資起到怎樣的感化？謝謝。朱鶴新：謝謝你的提問。“十四五”期間，國家外匯局堅持穩中求進工做總基調，深切推進外匯領域深層次和高程度開放，服務實體經濟高質量發展，能够總結為三個“進一步提拔”。第一，貿易外匯出入效率進一步提拔。推進貿易出入便当化、跨境貿易投資高程度開放試點等落地見效，“十四五”以來辦理相關業務近4。6萬億美元。針對貿易新業態“小額、高頻、電子化”的特點，援助銀行领取機構自動批量審核電子訂單，為跨境電商等供给愈加便当的外匯結算，“十四五”以來辦理業務已超過56億筆。第二，跨境投融資便当化程度進一步提拔。推進資本項目出入便当化，“十四五”以來辦理相關業務近3000億美元。升級推廣科創類企業跨境融資便当化的政策，提拔高新技術、“專精特新”以及科技型中小企業自从借用外債額度。豐富跨境金融服務平台應用場景，累計協帮辦理企業近16萬家，付匯已超過2。4萬億美元，獲得融資超4300億美元，此中七成為中小企業。近期，我們新推出了涵蓋跨境投資、融資以及資本項目收付等9條一攬子便当化政策，後續將加強政策跟蹤問效，讓企業获得實實正在正在的便当。第三，銀行外匯展業能力進一步提拔。指導銀行正在“领会客戶”和“盡職審查”基礎上，從事前“單單審”“逐筆核”，向事中差異化審核、事後強化風險監測轉變，通過機制、流程再制和科技賦能，更好統籌促便当和防風險。目前，外匯展業試點銀行已納入中小企業、平易近營企業、外資企業正在內的優質客戶超過2。3萬家，累計辦理業務5000多億美元。下一步，我們將持續打制市場化、化、國際化的外匯營商環境，統籌金融開放和平安，帮力構建更高程度開放型經濟新體制。謝謝。每日經濟新聞記者：“十四五”規劃提出，要完美現代金融監管體系。請問，金融監管總局正在提拔監管能力程度方面有哪些舉措和進展？謝謝。李雲澤：謝謝您的提問。“十四五”期間，我們堅決落實黨地方摆设的金融監管體制任務，紮實推進系統性沉塑和整體性沉構，全面強化“五大監管”，深切實施新機構新做風新建樹新抽象“四新工程”，奮力實現思惟大轉變、工做大變樣、監管大提拔。一是轨制短板加速補齊。行業主要法令修訂取得严沉進展，上周銀監法修訂草案已經國務院常務會議討論通過，保險法修訂也正在加速推進。監管轨制與時俱進不斷完美，5年來發布各類規制171件，包罗銀行、保險、資管、非銀等行業的高質量發展，以及資本办理、資產分類等主要監管規則，根基成立起貫通宏觀審慎與微觀審慎、風險監管與合規監管、從准入到退出全生命周期的轨制體系。二是監管效能顯著增強。把握實質風險，解決實際問題，全面推進分級分類監管，堅持高風險高強度、低風險低強度，把寶貴的監管資源用正在刀刃上。對41家沉點機構實施提級監管，同時下放112家中小保險機構監管許可權。聚焦影響金融穩定的“關鍵事”、形成严沉金融風險的“關鍵人”、破壞市場次序的“關鍵行為”，果斷出手，构成震懾，实正做到“長牙帶刺”、有稜有角。規劃實施“金監工程”，積極運用大數據、人工聪慧等技術，為全面強化監管供给无力支撐。三是“監管為平易近”深切踐行。金融監管部門、金融機構、行業協會等多方聯動的“大消保”款式初步建成。督促機構加強產品適當性办理，規範營銷行為，營制愈加平安安心的金融消費環境。上線金融消保服務平台和產品查詢平台，便利消費者“掌上查、指尖辦”。嚴密防範和堅決打擊不法金融活動，不法集資發案數量較“十三五”時期下降五成，勤奋守護平易近群眾的“錢袋子”。四是引領行業取得新冲破。推動黨的領導與公司管理有機融合，中國特色現代金融企業轨制不斷健全。推動各類金融機構差異化、特色化發展，苦練內功、降本增效，多管齊下整治無序競爭。實施預定利率與市場利率掛鈎及動態調整機制，推動車險綜合，深切開展“報行合一”，壽險公司2024年以來壓降成本3500億元，財險公司綜合成本率降至近10年最低程度，費用率更是創20年來新低，行業內生髮展動力持續增強。謝謝。金融時報記者：金融業開放是我國對外開放的主要內容，請問“十四五”期間，人平易近銀行正在深化金融高程度開放方面取得哪些成效？謝謝。潘功勝：謝謝。金融業開放是我國整體開放事業的主要組成部门，“十四五”時期，我們按照地方的決策摆设，次要有以下幾方面進展：一是金融領域轨制型開放穩步深化。我們會同各金融办理部門有序推進金融服務業和金融市場高程度開放，拓展金融市場互聯互通，優化滬深港通、債券通、互換通機制，便当更多投資者投資我國金融市場，提高金融市場國際化程度。7月末，境外機構和個人持有境內股票、債券、存貸款超過10萬億元，境外機構熊貓債券發行規模超過1萬億元。二是人平易近幣國際地位穩步上升。不斷完美人平易近幣跨境利用轨制放置和金融基礎設施建設，逐渐擴大雙邊本幣貨幣互換。我們和良多國家地方銀行合做中，雙邊本幣互換合做是一個主要的內容，目前我們和32個國家和地區的地方銀行或貨幣當局簽訂雙邊本幣互換協議。人平易近幣清理行覆蓋範圍不斷擴大，推動離岸人平易近幣市場發展，市場對人平易近幣的內生需求不斷增強。目前，人平易近幣已成為我國對外出入第一大結算貨幣、全球第三大貿易融資貨幣和领取貨幣，正在國際貨幣基金組織特別提款權貨幣籃子中的權沉位列第三。若是拉長一點周期來看，人平易近幣國際地位穩步提拔是近20年來國際貨幣體系變革中的一個主要特徵。三是國際金融核心建設穩步推進。我們援助上海打制人平易近幣資產全球设置装备摆设核心、風險办理核心，會同有關部門出台一系列政策办法，正在上海設立銀行間市場买卖報告庫、數字人平易近幣國際運營核心等，豐富上海金融市場業態，提高國際投資者的參與度，推動國際貨幣基金組織設立上海區域核心。持續深化內地與金融合做，強化離岸人平易近幣業務樞紐功能，鞏固提拔國際金融核心地位，維護國際金融核心的繁榮穩定和發展。四是營商環境愈加敌对包涵。統籌推進跨境人平易近幣和外匯办理，跨境貿易和投融資便当化程度大幅提拔。不斷提拔跨境领取服務程度。我們已經根基建成多元化跨境领取系統，這裡麵包罗人平易近幣跨境领取系統，商業銀行行內跨境系統，中國銀聯、领取寶、微信领取等構建的跨境零售领取體系，同時，數字人平易近幣正在跨境领取中的感化也正在發展之中，未來也很有潛力。優化金融數據跨境流動办理，金融數據的跨境流動愈加規範和便当。五是開放款式下的金融風險防控能力不斷增強。加強跨境金融風險的監測、評估和預警。推動構建愈加合理的全球金融管理款式，推進全球宏觀經濟政策協調、全球和區域金融平安網的建設。下一步，人平易近銀行將持續深化金融開放合做，維護國家金融平安，以金融高程度開放推動金融高質量發展，更好服務中國式現代化。謝謝。封面新聞記者：客岁9月以來，A股市場走勢穩中向好。地方局會議等一系列會議強調，要持續穩定和活躍資本市場、增強國內資本市場的吸引力和包涵性，請問證監會下一步將若何落實這些摆设要求，謝謝！吳清：謝謝您的提問！客岁9·26地方局會議以來，財政、金融、產業等一攬子鼎力度、超預期政策擴圍增效，包罗結構性貨幣政策东西創新等，无力援助資本市場的穩定發展；科技創新與產業創新加速融合發展，一批現象級的科技企業和創新產品相繼出圈；資本市場“1+N”政策體系加速落地見效。正在各方面要素配合感化下，“中國資產”的吸引力明顯增強。同時我們也看到，當前新一輪科技加快演化，人工聪慧、生物醫藥、區塊鏈等技術快速發展，不僅深度影響社會經濟活動，也正在深刻改變著“科技-產業-金融”的融合發展態勢。近年來，國際前次要金融市場都正在加速推進資本市場轨制機制和產品服務創新，提拔轨制包涵性和市場運行效率。正在新的環境下，若何與時俱進完美我們的市場發展和監管体例，增強市場的競爭力和吸引力，更好地服務高質量發展，成為擺正在我們面前的一個主要課題。下一步，我們將堅持穩中求進、以進促穩，以深化投融資綜合為牽引，不斷提拔基礎轨制、市場功能、監管執法等各方面的適應性、包涵性，促進資源愈加高效设置装备摆设，讓優質企業和各類資金更好迸發活力、實現價值。次要從以下方面持續著力。一是增強多層次市場體系的適配性，以科創板、創業板“兩創板”為抓手，推進發行上市、併購沉組等轨制，更鼎力度援助創新，更好援助分歧业業、分歧類型、分歧階段的優質企業通過資本市場茁壯成長。這需要進一步提拔轨制包涵性。二是更好發揮中長期資金“壓艙石”“穩定器”感化，持續強化長周期查核，不斷提高跨境投融資便当度，吸引更多源頭活水，勤奋讓更多全球資本投資中國、共用成長。三是持續提拔上市公司質量和投資價值，援助上市公司深耕从業、做精專業，強化董事、高管、控股股東等“關鍵少數”責任，提拔資訊披露質量，持續涵養卑沉投資者、回報投資者的股權文化，夯實市場“穩”和“活”的微觀基礎。四是提高監管的精準性、无效性，落實从責从業，依法從嚴監管，凸起打大、打惡、打沉點，把該管的管好，同時堅持嚴而有度、嚴而无效，進一步完美市場監管和風險防範機制，塑制既“放得活”又“管得住”的資本市場次序，促進高質量發展。做好資本市場工做是一項長期系統工程。回望過去五年，大师一路交出了一份轻飘飘的答卷，能够說是碩果累累。瞻望未來五年，我們也是决心滿滿，更有著轻飘飘的責任。我們需要一個又一個五年持續推進資本市場創新，正在无效防範風險的前提下推動高質量發展。證監會將堅決貫徹落實黨地方、國務院關於資本市場工做的主要摆设要求，錨定目標、久久為功，不斷開創資本市場高質量發展新场合排场。也懇請大师自始自终地關心援助資本市場發展，一道呵護好、建設好我國的資本市場，謝謝！